ワークシート（印刷用）
Worksheets
各章の記入用フォームです。印刷して使うときは、このページを印刷します。例や完成例は、練習問題の答えと理由のページを見てください。
第1章：FPの役割・検定・相談倫理
ワークシート 1-1：希望と確認事項
確認済み情報と未確認情報を分けます。金額を仮定する場合はそう明記します。
表1-2 希望と確認事項のワークシート
| 目的 | 期限 | 分かっている金額 | 未確認事項 | 一般情報 | 相談先 |
|---|---|---|---|---|---|
| 学費に使う | 来年 | 未確認 | 必要額、ほかの収支、預金を使う日 | 預金のしくみ、学校の費用案内 | 学校の窓口、金融機関の説明窓口 |
第2章：生活設計・キャッシュフロー・6つの係数
ワークシート 2-1：係数の選び方
表2-3 係数を選ぶワークシート
| 目的 | いま分かっている金額 | 求める金額 | 時点・回数 | 選ぶ係数 | 結果 |
|---|---|---|---|---|---|
| 将来の目標額を作る | 目標額600,000円 | 毎年末の積立額 | 5回、利率0% | 減債基金係数 | 120,000円 |
| 学費を準備する | 毎年末の積立額120,000円 | 5年後の合計 | 5回、利率2%の仮定 |
第3章：公的保険と年金
ワークシート 3-1：制度と確認先を結ぶ
困りごとごとに、制度の入口、確認する情報、窓口を記録します。個人の結果が分からない欄は「未確認」とします。
表3-3 困りごとと制度の確認先
| 困りごと | 制度の入口 | 最初に集めるもの | 確認先 | この表だけで決められないこと |
|---|---|---|---|---|
| 病気の診療 | 公的医療保険 | 保険者名、資格情報、診療の案内 | 保険者、市区町村、医療機関 | 給付額や自己負担額 |
| 介護サービス | 介護保険 | 年齢、住所、相談したいサービス | 市区町村の介護保険担当窓口 | 認定や利用できるサービス |
| 老齢・障害・死亡に備える | 公的年金 | 年金記録、対象期間、本人の質問 | 年金事務所、市区町村 | 給付の受給要件や金額 |
| 失業 | 雇用保険 | 雇用契約、加入記録、離職に関する資料 | 勤務先、ハローワーク | 給付の対象や日数 |
| 仕事・通勤中の傷病 | 労災保険 | 発生時刻、場所、仕事内容、通勤経路 | 勤務先、労働基準監督署 | 労災に当たるか、給付の内容 |
第4章：リスク管理と民間保険
ワークシート 4-1：保障と確認先を分ける
表4-4 保障と確認先のワークシート
| 想定すること | 公的制度 | 手元資金 | 契約資料で見ること | 次に確認すること |
|---|---|---|---|---|
| 入院 | 公的医療保険の窓口を調べる | 未記入 | 保障対象、免責、日数の限度 | 条件に当てはまるか、窓口へ質問 |
第5章：金融資産運用の基本
ワークシート 5-1：使う時期と確認点を分ける
| お金の目的 | 使う時期 | 価格変動を受け入れられるか | 費用の確認 | 制度・資料で確認すること |
|---|---|---|---|---|
| 来年の学費 | 来年 | 未確認 | 資料がなく未確認 | NISAは損失を補わない。商品・口座条件も確認 |
| 10年以上先 | 未確認 | 未確認 | 投資先、価格変動、費用、換金条件を確認 |
第6章：タックスプランニング
ワークシート 6-1：給与資料の確認メモ
ケースカードを読み、分かっていることと、まだ確かめることを分けて記入します。
| 支払金額 | 年分 | 給与所得控除後 | 所得控除 | 源泉徴収税額 | 未確認事項 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2,000,000円 | 令和7年分 | 未提示 | 未提示 | 別の収入の種類・年分・資料 |
第7章：不動産の基本
ワークシート 7-1：取引の種類と確認事項
| 確認すること | ケースA：賃貸 | ケースB：売買 |
|---|---|---|
| 取引の種類 | 賃貸借 | 売買 |
| 契約前に見るもの | 重要事項説明・契約条件 | 物件・権利、重要事項説明 |
| 費用・条件 | 敷金60,000円、礼金30,000円、家賃月60,000円 | 売買代金・支払条件は未定 |
| 確認順を書く項目 | ― | 物件・権利の確認（ ）／重要事項説明（ ）／売買契約（ ）／決済・引渡し（ ）／所有権移転登記（ ） |
| まだ確認すること | 退去時清掃費の条件、更新条件 | 具体的な書類、日程、支払条件 |
| 自分で作る質問 | ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ | ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ |
第8章：相続と贈与の入口
ワークシート 8-1：前提と結論を分ける
| 項目 | 記入欄 |
|---|---|
| 架空ケース条件 | |
| 適用法の前提（日本法適用の根拠） | |
| 家族関係 | |
| 法定相続分 | |
| 仮定額の計算 | |
| 実際の分割に必要な別情報 | |
| 専門窓口 |
「適用法の前提」には、国籍だけで日本法と判断せず、ケースに書かれた仮定を根拠として書きます。
第9章：留学生の生活とお金の手続き
ワークシート 9-1：書類と質問の整理
資料を見て、分かっている欄と未確認の欄を区別します。「質問」の欄には、発行元・対象期間・確認したい内容を入れて、自分で書きましょう。
| 資料 | 発行元 | 項目・対象期間 | 確認先 | 質問 |
|---|---|---|---|---|
| 年金記録の通知 | 日本年金機構など | 加入・納付等の記録、対象期間 | 年金事務所・日本年金機構 | |
| 学生納付特例の案内 | 日本年金機構 | 申請状況、審査結果、対象期間 | 年金事務所・市区町村 | |
| 脱退一時金の案内 | 日本年金機構 | 加入・納付履歴、請求要件 | 日本年金機構 | |
| 給与明細 | 勤務先 | 支給対象期間、支給・控除項目 | 勤務先 | |
| 源泉徴収票 | 給与を支払った勤務先 | 年分、支払金額、源泉徴収税額 | 勤務先・国税庁 | |
| 住民税通知 | 発行した自治体 | 対象年度、決定内容 | 自治体 |
第10章：6分野をつなぐFP実践と学び方
ワークシート 10-1：6分野の確認
| 分野 | 資料に書かれたこと | 区分 | まだ分からないこと | 確認先 |
|---|---|---|---|---|
| ライフプランニングと資金計画 | ||||
| リスク管理 | ||||
| 金融資産運用 | ||||
| タックスプランニング | ||||
| 不動産 | ||||
| 相続・事業承継 |
ワークシート 10-2：受検情報の記録
| 試験名 | 実施団体 | 受検方式 | 学科・実技の別 | 試験期間 | 休止期間 | 法令基準日 | 教材確認日 | 公式URL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
記入するときは、公式ページ名もメモします。未決の欄は空欄にせず、「未確認」と書きます。
ワークシート 10-3：間違いから復習計画を作る
| 間違えた問題 | 誤った概念 | 読み直す章 | 公式資料・確認先 |
|---|---|---|---|